什麼是金融理財（AFP）
工具/原料筆記本方法/步驟1金融理財是一種綜合金融服務。它是指專業的理財人員透過分析和評估客戶的財務狀況和生活狀況。
2明確客戶的理財目標，最終幫客戶制定出明確的、合理的理財方案，其能滿足客戶不同人生階段的
3需求，最終實現人生在財務上的自主、自由、自在。其實最終目標是實現財務自由。
4金融理財是綜合的金融服務。不僅僅指的是投資，涉及到家庭財務的方方面面。
5金融理財是由專業人士提供的理財服務。不僅僅是銷售產品，而且是針對客戶做資產配置。
6金融理財是針對客戶一生的理財服務。並不僅僅是一時的，而是針對客戶一生的服務。
7金融理財是動態的理財服務。每個家庭的情況是隨著環境和時間不斷變化的，要不斷的進行調整。
一級：對於金融從業者，建議先模考再複習。也許你發現自己稍微看一下道德，複習一下會計就差不多了。二級：非常變態，內容廣而深，建議老老實實學個300小時。三級：內容雖然也很多，但是主要是應用，全是常識，沒必要看書或者notes，考前好好做3套模擬題即可
CFA該不該考？因人而異。看看有這個title的人都在什麼公司什麼職位做什麼事，也許你就有答案了。同理，在CPA，FRM，CFA中糾結的人也可以搜搜其他的證書。不一定要拿證書，哪怕考過一級也可以寫在簡歷上，而且level 1所涵蓋的知識可以說非常科普，朋友裡很多工作和金融只沾一點點邊的人都會考，比如HR、律師。
透過考CFA換行業？個人的觀點是不建議：身邊大多數拿下證書的人都是本身在自己的職位發展得很好，並且的確需要CFA中的知識，於是考試工作相輔相成輕鬆愉快地搞定。而那些苦大仇深做著和金融無關工作，犧牲了3年personal life最終拿下證書的人，往往工作並沒有因為證書有什麼起色。
CFA雞湯：淵博的知識是在金融業成功的必要條件（這也是為什麼金融業的牛人都是老頭子）。CFA雖然內容浩瀚，但已經過數十年的精煉，是幫一個人搭起金融知識框架的最短途徑了。人要向前看，別總是嫌知識太超前用不到：國內的資本市場發展飛快，今天沒有的衍生品和結構化產品，等你考完說不定就有了。好多人說道德部分沒用，我倒覺得這部分最有用：金融是數字的遊戲，但歸根結底是與人博弈和互動的遊戲。學習道德部分是瞭解西方人職業觀的絕佳途徑。有些人拿著血汗錢去資本市場裡賭博，告訴自己：虧了就當交學費了。。強烈建議這些人把學費交給CFAI，把1級考了。。你將學會：看報表、明白圖表分析是沒用的、瞭解經濟學常識、明白投資不光只有股市和比特幣、知道評估自己受益的時候不能光顧漲幅，還要算算風險。。
1、每月從工資裡面拿出500元來存定期。這個是我鐵打不定的事情，因為一個人、一個家庭誰沒點以外的事情，這個錢我是不動的，現在已經累計不少了，目的就是防止以外用的。
2、從去年開始把自己存款的一部分哪裡購買餘額寶。每天都有一點點的利息收入，看著心裡挺舒服，比存銀行強多了，是個不錯的選擇。
3、每年購買一份以外保險。就100元，沒事的時候是好，一旦有事情了這個100元能幫助你解決大問題。
4、做好花錢規劃。控制自己的開銷：我每個季度給自己買一身衣服這是我自己的規定，一般沒有什麼特殊情況很少出去請客吃法，每人都應該有自己的生活規劃。
5、做一個小兼職。像我這樣，上班有時間，可以搜尋百度經驗，賺點小錢。或者時間多了開個網店都行，合理的運用自己業餘時間。前提是不要耽誤自己的工作。
6、有房貸的朋友可以去開戶行辦理一張信用卡，信用卡一般有50多天的免息期，可以巧用這50多天的免息期，具體的操作大家去網上看下，都有介紹。