什麼是金融體系中的順週期行為

　　指在經濟週期中金融變數圍繞某一趨勢值波動的傾向。順週期性增強就是意味著波動的幅度增大。順週期性的廣泛定義包含了三個部分，在現實生活中很難區分這三個部分:

　　圍繞趨勢值波動；趨勢本身的變化；均衡值可能出現累計性偏離。這些都會給監管機構帶來挑戰。監管機構必須努力識別在什麼情況下純粹的週期性波動會導致不同結果：可能是趨勢本身的變化，或是一個累計過程的開始。。但這種簡單描述很難準確概括現實生活中金融體系的變化。解決順週期性的一種可行操作方法是分析所有放大機制，這些機制會造成金融體系永久性偏離事前所

　　1、 極限的槓桿等於你能容忍的最大回撤。換一句話說，極限的槓桿是你能離死亡最近的距離。

　　2、 合理的槓桿等於使用死亡槓桿能賺多少錢假如我的中國神車的成本只有1分錢，老子就用死亡槓桿陪大家玩。因為在我跳樓前，你們統統都已經跳樓了。哈哈哈假如我的中國神車的成本是最高價，老子就不用槓桿了。因為比跳樓的名次，我不會去爭第一。

　　3、 槓桿有沒有人性缺陷？刀殺人，刀沒錯，錯在人。槓桿讓人跳樓，槓桿沒錯，錯在券商。為了多賺點手續費，到處忽悠散戶。

　　1、在TS16949質量管理體系中，COP是指顧客導向的過程，所有輸入與輸出直接與外部顧客有聯絡。輸入來源於顧客要求，輸出滿足顧客要求。經過COP分析，明確顧客價值創造過程，有什麼要求，如何滿足這些要求，對提高質量管理水平有決定性的意義。

　　2、沒有強制規定有幾個COP過程，完全取決於公司自己識別，最常見的有：COP1是指顧客要求合同，COP2是指產品的過程設計和開發，COP3是指生產過程，COP4是指交付和服務，COP5是指顧客反饋。