什麼是靈活配置混合型基金淨值

　　1、混合型基金主要投資於股票、債券及貨幣，但是又符合股票型基金和債券型基金的分類標準。根據股票或債券的倉位配置比例的不同，又可以分為偏股型基金、偏債型基金、靈活配置型基金等多種型別。靈活配置型基金是指基金經理可以根據市場變化情況，靈活調整股票和債券比例的。有的靈活配置基金規定的股票投資上限為95%，有的靈活配置基金規定的股票投資上限為80%。

　　2、基金單位淨值即每份基金單位的淨資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的餘額再除以基金全部發行的單位份額總數。

　　銀華中國夢30基金單位淨值（2019-03-20）1.0510，累計淨值1.0510。

　　本基金為股票型證券投資基金，屬於證券投資基金中較高預期風險、較高預期收益的品種，其預期風險和預期收益水平高於混合型證券投資基金、債券型證券投資基金及貨幣市場基金。

　　1、基金淨值是指每個基金單位所代表的價值，其計算公式為：基金淨值=（總資產-總負債）÷基金份額總數。

　　2、其中，總資產是指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債是指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金份額總數是指當時發行在外的基金單位的總量。基金資產的估值是計算基金淨值的關鍵。由於基金所擁有的股票、債券等資產的市場價格是變動的，所以必須於每個交易日對基金淨值重新計算。開放式基金在每個交易日都會公告單位淨值，淨值是其計價基礎，申購和贖回價格都取決於當日的單位淨值。