1、洗錢行為具有嚴重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構的信譽，而且對我國正常的經濟秩序和社會穩定，具有極大地破壞作用。
2、 近年來，隨著走 私、毒 品、貪 汙賄 賂等犯罪不斷髮生，非法轉移資金活動大量存在，我國的洗錢問題日漸突出。
3、由於缺乏對洗錢行為的預防監控措施，導致不能及早發現犯罪線索，影響了追查、打擊洗錢犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得。
4、政府和社會各界關於完善反洗錢法律制度的呼聲越來越高。
1、洗錢行為具有嚴重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構的信譽，而且對我國正常的經濟秩序和社會穩定，具有極大地破壞作用。
2、 近年來，隨著走 私、毒 品、貪 汙賄 賂等犯罪不斷髮生，非法轉移資金活動大量存在，我國的洗錢問題日漸突出。
3、由於缺乏對洗錢行為的預防監控措施，導致不能及早發現犯罪線索，影響了追查、打擊洗錢犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得。
4、政府和社會各界關於完善反洗錢法律制度的呼聲越來越高。
規定國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監督管理工作，明確國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構的反洗錢職責分工；明確應履行反洗錢義務的金融機構的範圍及其具體的反洗錢義務；規定反洗錢調查措施的行使條件、主體、批准程式和期限；規定開展反洗錢國際合作的基本原則；明確違反反洗錢法應承擔的法律責任，包括反洗錢行政主管部門以及其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員的法律責任，和金融機構及其直接負責的董事、高階管理人員、直接責任人員的法律責任。
文化是指人類優秀的物質遺產和精神遺產的總稱。中國是個文化源遠流長的古國，其深度和廣度不言而喻，文化建設需要從先從經濟入手，經濟基礎紮實了，優秀的文化就會百花齊放，百家爭鳴。文化又有其自身的獨立性，文化的建設要順其自然，不能揠苗助長，所以對於文化而言，只有繁榮，沒有所謂的對錯。所以加強文化建設的意義能引導大眾的觀念向健康的方向進取，同時又能使經濟建設過程中透入足夠的重量和質感，當然，話歸如此，行卻是難。