1、選擇時間：基金理財是便捷的投資方式，如果想要買基金，首先是選擇入市的合適時間。
2、好的基金公司：基金公司會有評級排名，如果想要投資基金，可以關注近3-5年基金公司排名，優先選擇排名前十的基金公司。
3、好的基金經理：管理團隊對基金的業績是十分重要的，如果有經驗豐富的基金經理，從長期來看，業績會表現得更加平穩。選擇基金經理要考察他的任職年限，任職年限越長，業績表現穩定的機率越大。
4、適合自己投資風格的基金：追求收益的投資者可以選擇偏股型、熱點概念的主題基金，保守的投資者可以透過配置純債型基金來進行投資。穩健型投資者可投資可轉債基金。
1、瞭解接電話的物件：很多銷售人員打電話並不知道對方到底是不是自己的客戶，也不知道對方到底有沒有需求，所以電話一打通就開始找這介紹個人的產品以及服務，這樣會讓對方非常的難堪。還有的銷售人員會把客戶的名字弄錯了，也會降低了誠信度，甚至還會丟掉客戶，所以每一個銷售人員一定要弄清楚，打電話並不是很簡單的事情，一定要了解客戶的具體資料。
2、目的要明確：電話銷售人員是需要非常明確的告訴對方自己的目的的，如果不是自己存在的客戶就需要直接放棄，打電話交流的目的是可以讓對方能夠了解產品，從而產生購買的行為，所以應該要設計最簡單的產品介紹的語言，然後再介紹產品的效能和價格，這樣才可以給對方留下一個非常深刻的印象。
3、介紹自己，介紹產品：電話銷售是一定要介紹自己的用意的，很多人打電話都不知道自己到底是做什麼的，連公司的名字都非常的含糊，長時間下去客戶也不知道對方的公司以及產品的，所以在打電話的時候一定要強調公司的名稱和自己的名稱，在電話結束的時候也別忘記強調自己的名稱，比如說，某某經理，我很愉快與你通話，希望我們能夠合作成功，請您記住我是某某某。
4、語言要簡潔：電話銷售是一個簡單的溝通，尤其是第1次溝通的時候，語言一定要簡潔明瞭，讓對方瞭解自己打電話的目的，千萬不可以東扯西拉，否則會讓對方失去耐性，也會浪費自己更多的時間，這一點是很重要的。
5、語氣要平穩：有不少電話銷售的人員特別害怕被拒絕，拿起電話說話都不利索，語速過快或是吐字不清，這樣會影響到交流的效果，有的人打電話連自己公司的名稱都說不清楚，也不介紹產品也不介紹自己的來意，客戶也就只好選擇拒絕了。
6、吐字要清晰明瞭：電話溝通的技巧就是吐字一定要非常的清晰明瞭，一定要對方知道自己打電話的目的是什麼，很多人打電話都是亂七八糟的，對方根本就不知道自己的來意，也不明白產品到底是什麼，所以語氣一定要儘量的平穩，讓對方聽清楚你在說什麼，最好是使用普通話。
7、逐層篩選，及時跟進：電話銷售人員是需要多次進行篩選的，一定要對所打的電話進行登記，然後再進行分類，如果是甲類的，那麼就是表明最有可能成交的要在最短的時間內去跟進，不斷的去回訪，爭取達成協議，如果是一類的，就需要不間斷的進行跟進。
1、選擇波動大的基金定投。波動意味著風險，但是定投天生就能攤薄風險。
2、定投的最高指導原則是止盈不止損，越虧越要堅持定投，達到目標收益率全部贖回。把贖回的錢除以36，開始投資另一隻基金。原來的定投基金繼續扣款。這樣就從定投一直基金變成了定投2只基金。隨著時間的推移，定投的基金會原來越多。當然如果你不想定投太多隻基金的話，在贖回獲利的基金後也可以選擇不定投新的基金，可以選擇用贖回的錢加大之前的定投。
3、現在是開始定投的最佳時間，定投無需擇時，定投天生就會攤低成本，定投天生就會高位買的少，低位買得多。
4、定投是長線投資工具，不是短線投資工具。如果你指望短期獲利，請不要選擇基金定投。
5、定投無需關注大盤指數，只需關注自己的收益率是否達到自己的目標收益率。如果收益率出現負數，比如-20%，-30%這時是加倉的好時機。相反如果收益率是30%，50%或或者更高的時候，則是贖回的時候了。定投回報率的高低會告訴你當前的市場位置。
6、買基金的人和買股票的人不一樣，買股票的人天天盼著股票漲，買基金的人更希望行情跌，跌了才能買到更多的份額，等行情好起來的時候賺得更多。基金定投的人行情漲也開心，跌了更開心。