基金持有金額和持有份額什麼意思

　　基金是以“份”為單位，基金的單位淨值就是每份的價值（也就是基金的買賣價格）。持有份額就是投資者賬戶上擁有的份數。持有金額是基金一般都以持份比例來分享市場價值，所以以當天基金價格乘以持有份額就是持有金額。

　　一般來說，基金持有金額=基金持有份額*基金單位淨值。

　　1、意義不同。基金持有份額是指某人對某種基金總數所佔的比例，是指佔有率，基金份額是基金髮起人向投資者公開發行的，表示持有人按其所持份額對基金財產享有收益分配權、清算後剩餘財產取得權和其他相關權利，並承擔相應義務的憑證;而基金持有金額是指某人的基金持有份額透過計算所得的價格。

　　2、表現不同。基金購買是用金額買入，轉換成基金持有份額。贖回時再把基金持有份額轉變成金額。另外，基金份額的申購、贖回價格需要依據申購、贖回日基金金額淨值加、減有關費用進行計算。

　　3、另外持有金額一般都不相同。只有在投資品種價格為1時，兩者才相同。小於1時，一般金額小於份額;大於1時，一般金額大於份額。

　　基金認購是指投資者在開放式基金募集期間、基金尚未成立時購買基金份額的過程。通常認購價為基金份額面值（1元/份）加上一定的銷售費用。投資者認購基金應在基金銷售點填寫認購申請書，交付認購款項。

　　基金申購是指投資者到基金管理公司或選定的基金代銷機構開設基金帳戶，按照規定的程式申請購買基金份額的行為·。申購基金份額的數量是以申購日的基金份額資產淨值為基礎計算的，具體計算方法須符合監管部門有關規定的要求，並在基金銷售檔案中載明。