基金最新淨值什麼意思

　　1、基金最新淨值是目前基金或股票資產的總市值扣除負債後的餘額，代表了基金或股票持有人的權益。淨值是在某一時點上，基金，股票，外匯，期貨等資產的總市值扣除負債後的餘額，代表了基金或股票持有人的權益。

　　2、雖然都是淨值,但是最新淨值、昨日淨值、累計淨值表示的時間段、內容不同。最新淨值指目前最新計算的淨值，昨日淨值指昨天的收盤淨值，累計淨值指包括已經分紅在內的淨值。

　　淨值型基金全稱是浮動淨值型貨幣市場基金，是指僅投資於貨幣市場工具，每個交易日可辦理基金份額申購、贖回，根據公允價值計量原則採取盯市制度核算，基金份額淨值不固定的基金。

　　新型貨基與傳統貨基在投資範圍及投資標的上差異並不大，最大的區別體現在估值方式上。傳統貨基採用的是攤餘成本法，而新型貨基改為按照市價估值。

　　使用攤餘成本法的傳統貨幣基金能夠保持面值穩定，而按照市價估值，浮動淨值型貨基淨值會隨著投資的資產價格變化出現波動，極端情況下，當日淨值會出現下跌可能。通俗點說，新型貨基每天的淨值是波動的，收益不穩定，理論上還可能處於虧損狀態。

　　1、基金的估算淨值:是一些網站根據最近基金季報中所顯示的持倉資訊以及一些修正的計算方法，結合當時股市情況所實施計算出來的基金淨值。估算的基金淨值只能當做參考，幾乎是不可能準確的。因為基金淨值估算所根據的基金持倉情況是不可能準確無誤。

　　2、首先，基金季報都是上個季度末的情況，且公佈時間一般是在一個季度過後的一個月左右時間公佈，資料早已經是1個月之前的情況了。

　　3、其次，一般的基金是主動出借型，也就是基金公司可以根據市場情況以及自己的分析判斷隨時對基金資產進行調整，調倉換股。

　　4、被動管理型基金的估算淨值參考性要強，因被動管理型基金——也就是指數型基金的任務就是儘可能縮小差異的跟蹤目標指數漲跌。從這個角度上講，指數基金也無需看估算淨值了，看跟蹤的目標指數即可大概知道基金實時漲跌的情況。