1、在投資人具有證券交易賬戶時，則不能再開設基金賬戶，這會導致交易的不便；
2、投資人只能有一個基金賬戶，並且這個基金賬戶也只能對應一個證券交易賬戶；
3、上海證券交易所的投資人，在申購基金前必須在交易所辦理手續；
4、投資人在完成基金的申購後是無法取消申購單獨的。
1、在投資人具有證券交易賬戶時，則不能再開設基金賬戶，這會導致交易的不便；
2、投資人只能有一個基金賬戶，並且這個基金賬戶也只能對應一個證券交易賬戶；
3、上海證券交易所的投資人，在申購基金前必須在交易所辦理手續；
4、投資人在完成基金的申購後是無法取消申購單獨的。
1、挑選合適的基金。如果你之前接觸過股票，風險承受能力比較高，你能夠承受股票型基金的波動，那麼你可以考慮混合型基金、股票型基金和指數基金。如果你之前只買過理財，沒有接觸權益類投資，那麼第一次買基金選擇貨幣基金、理財基金、債券基金就比較合適。做投資一定要清楚自己的風險承受能力，瞭解自己的投資能力上限，不懂的、不熟悉的、風險不匹配的都不要輕易嘗試。
2、選老不選新。雖然新基金的認購成本比申購老基金要低，但是在申購費打折的平臺，這也沒省多少錢。反而新基金需要時間建倉，也沒有歷史業績可以參考，基金運作情況完全不清楚，不像老基金已經有成型的投資風格，有具備參考價值的歷史業績。一隻基金好不好，老基金很容易判斷，但是新基金根本不清楚。
3、堅持長期投資。基金投資和股票不同的一點是，它是一項長期投資，特別是基金定投。基金定投是用時間來平滑風險和降低持倉成本，這種投資方式對新手更合適。基金的波動比股票要小的多，如果不能堅持長期投資，投資基金是看不到什麼明顯效果的，沒必要在這一塊浪費時間。
4、不盲目投資。基金有虧有盈，不少基金賺錢具有周期性。你可以投資一些具有穩定賺錢能力的貨幣基金或者純債偏債型基金，待股市行情好轉就可以去嘗試股票型基金，博取更多的收益，當然這也得看你的風險承受能力而定。
5、最忌心浮氣躁。理論上來說，賺錢是長期的，淨值型基金每天淨值都在變化，因此投資基金需要做到寵辱不驚，短期的虧損或者盈利不代表長期情況。心浮氣躁，漲跌對你的影響大的話，容易讓你失去對形勢正確的判斷。
1、基金份額。基金份額是買賣基金的單位，就像你在菜市場買菜是論斤稱的一樣。你買了多少基金，我們就說你持有了多少的基金份額。不同的基金，就相當於菜市場不同的菜，每斤不同的菜，它的價格（單位淨值）自然是不同的。
2、基金淨值。基金淨值包括單位淨值和累計淨值，累計淨值是沒計算基金分紅影響的，所以累計淨值一般比單位淨值高。一隻新基金的初始淨值一般都是1，所以如果你看到一隻老基金的累計淨值小於1，這代表它出道到現在還是虧錢的。
3、基金申購。買基金的行為叫做基金申購，一般來說各個渠道買基金的申購費率不同，券商、銀行渠道的申購費很少打折，基金公司官方渠道和第三方網際網路渠道一般打1折，在這些平臺申購更加划算，比如支付寶。
4、基金贖回。賣基金的行為就叫基金贖回。根據基金持有時間，贖回基金有不同的費用。持有時間越長，贖回費用越低。除了ETF基金和貨幣基金，其他基金持有時間少於7天贖回，都要收取1.5%的贖回費，這個費用還是很高的，基金贖回費一般沒得打折，所以投資基金不要短期進進出出。
5、交易時間。基金交易時間要注意一個點，那就是下午3點。在工作日下午3點前贖回基金，按當天的基金淨值來算；在工作日下午3點後（含下午3點）贖回基金，按第二天的基金淨值來算。