特許金融分析師就是俗稱的CFA，獲得方法途徑是考試，具體要求如下：
1、透過三級考試。在參加CFA認證考試之前，考生必須已經獲得學士學位，但可以不具備投資管理決策的工作經驗。由於“投資管理與研究協會”將三種水平的考試放在同一天進行考試，且要求必須在透過前一層次的考試後才能進入下一層次的考試，所以一名考生要透過這三門考試，需要的時間是三年；
2、擁有四年的被“投資管理與研究協會”所認可的工作經驗。包括：在投資決策過程中收集、評估及應用金融、經濟和統計資料，直接或間接主管他人進行上述活動，從事上述投資決策活動的教學培訓工作等；
3、滿足AIMR的會員資格要求並申請成為一名“投資管理與研究協會”的成員。
一級：對於金融從業者，建議先模考再複習。也許你發現自己稍微看一下道德，複習一下會計就差不多了。二級：非常變態，內容廣而深，建議老老實實學個300小時。三級：內容雖然也很多，但是主要是應用，全是常識，沒必要看書或者notes，考前好好做3套模擬題即可
CFA該不該考？因人而異。看看有這個title的人都在什麼公司什麼職位做什麼事，也許你就有答案了。同理，在CPA，FRM，CFA中糾結的人也可以搜搜其他的證書。不一定要拿證書，哪怕考過一級也可以寫在簡歷上，而且level 1所涵蓋的知識可以說非常科普，朋友裡很多工作和金融只沾一點點邊的人都會考，比如HR、律師。
透過考CFA換行業？個人的觀點是不建議：身邊大多數拿下證書的人都是本身在自己的職位發展得很好，並且的確需要CFA中的知識，於是考試工作相輔相成輕鬆愉快地搞定。而那些苦大仇深做著和金融無關工作，犧牲了3年personal life最終拿下證書的人，往往工作並沒有因為證書有什麼起色。
CFA雞湯：淵博的知識是在金融業成功的必要條件（這也是為什麼金融業的牛人都是老頭子）。CFA雖然內容浩瀚，但已經過數十年的精煉，是幫一個人搭起金融知識框架的最短途徑了。人要向前看，別總是嫌知識太超前用不到：國內的資本市場發展飛快，今天沒有的衍生品和結構化產品，等你考完說不定就有了。好多人說道德部分沒用，我倒覺得這部分最有用：金融是數字的遊戲，但歸根結底是與人博弈和互動的遊戲。學習道德部分是瞭解西方人職業觀的絕佳途徑。有些人拿著血汗錢去資本市場裡賭博，告訴自己：虧了就當交學費了。。強烈建議這些人把學費交給CFAI，把1級考了。。你將學會：看報表、明白圖表分析是沒用的、瞭解經濟學常識、明白投資不光只有股市和比特幣、知道評估自己受益的時候不能光顧漲幅，還要算算風險。。
要熟。書看得再多，知識點掌握得再全面，最終是在考試中體現出來。光看書不行;只是看懂了不行;看懂了，記不住不行;記住了，考試時用得慢，也不行。CFA一級考試的顯著特點不是題難，而是題量大，時間短。如果你只知道portfolio diversification 的核心是 weighting the assets in portfolio so as to reduce variance with keeping return in certain level，或者更進一步，你也知道如何計算portfolio’s variance，但是如果在考試時你需要30秒來回憶計算variance的公式，你就把自己向fail又推了一步。為什麼?你需要把公式做到“爛熟於胸”!不用熟太久，只熟六個小時就足夠了。過後可以把它忘得一乾二淨，如果明年要用，那就再熟一遍。在一級考試中，180分鐘，120道題，平均1.5分鐘一道題。我們根本沒有時間來回憶公式，或是回憶互動關係。我的辦法是，不要理解性記憶，而要在理解之後，強制性記憶。再舉個例子，LIFO和FIFO對net income, cash flow的影響。你光理解了不行，考場上，我們沒有時間去推導他們的關係，我們要做到只要看到LIFO和cash flow 就能夠馬上在頭腦裡反映出來：如果用LIFO，則cash flow相對於FIFO偏大。至於原因是“less taxes paid out”，就別在考試是浪費時間去想了。我在這兒，羅裡羅唆，唐僧了一大堆，中心思想就是：對公式和互動關係要熟。只有熟了，你才能在考試是得心應手地用。我第一次考一級時，就犯了這錯誤。考前看得都挺明白，上考場現想，再加上緊張，浪費時間不說，想得對不對還不一定呢!所以，我的辦法是，在理解的基礎上，強制性記憶，做到爛熟於胸。
作題。我突然感覺自己在說廢話。哪個人複習考試不做題啊?我看的是notes。每看完一章，我們都要做後面的習題，因為它們能夠幫助我們加強記憶。但這不是重點。我的重點是模擬題。我感覺我第一次一級fail的主要原因就是沒有做模擬題。我當時的情況是沒有時間了，notes看了幾遍還是記不住，捨不得把考前的寶貴的幾天放在做題上。結果就fail了。所以，一定要做模擬題!!!為什麼?CFA考試，一天六個小時，也是個體力活兒啊。一個從沒跑過一萬米的人，讓他去參加一萬米比賽，能跑出好成績嗎?也許有人能跑好，那是因為他們平時練五千米。但如果你平時不鍛鍊，和白交參賽費沒區別。做模擬題不僅僅是一個熟悉題型的過程，更重要的是它能給你一種臨場的感覺。我第二次考一級和這次二級之前，我就把notes後面三套題都做了。每做一套，都是嚴格按照考試時間要求，上午9點開始，下午5點結束。要找的就是這種感覺。如果你在做模考的時候，遇到不會的題，並且感到時間不夠，急得冒冷汗，恭喜你，你找到感覺了，因為在考場上，這種情況很容易遇到。在模考中事先經歷一下，有好處。還有一點要強調，模考的題和真題不一樣。畢竟近期真題是保密的(不過聽說現在國內，也有可能看到近期的真題，我不太清楚，如果能做，當然最好，至於我們的ethics…..矛盾ing)但是，就我個人感覺，只是個人感覺，模考題的難度和真題不相上下。有不同，應該是考的側重點不同，或者是出題的思路不同，但畢竟都是圍繞考點出題嘛。所以一定要做模考，而且一定要盡力做到真實模擬。至於樣題。我的感覺是也應該做，畢竟是CFAI自己出的嘛，但是不能相信它。樣題的難度會比真題低。我第一次考一級之前，只做了一遍樣題，還只是3個小時，做完信心百倍，心想CFA也不過如此。一上考場，就傻眼了。如果我沒記錯的話，真題的閱讀量都比樣題大。至於原因，呵呵，大家考過託福吧?託福報名表上有樣題，你們覺得報名表上的樣題和託福真題差距小嗎?賣桔子的人會拿出幾個桔子讓顧客先嚐後買，但大部分的賣家不會拿出最好的桔子給人嘗的。
Notes和教材。這方面在網上的爭議最大。我真擔心說不好，挨磚。我用的是notes。我有書，我沒看，沒時間看，也怕給自己壓力，所以沒看。畢竟從視覺上來說，教材摞在一起和notes摞在一起的心理壓力是有高低之分的。CFAI不遺餘力地勸考生看教材，而且看正版教材，當然其中原因也有一部分是為了考生好。在這裡我不想勸大家看notes或者看教材。我只說我自己：我看notes能看明白，幹嗎還看教材?前面我說過，人和人不一樣。如果你就是金融從業者，你就是CFO，你天天就是和financial statement打交道，你可能連notes都不用看;但是如果你在讀大四，準備畢業前考個一級，並且不幸的是你的專業不是金融，你連教材都看不懂，你光看notes，透過的可能性就不會太高。所以notes和教材的取捨是因人而異的。但是好多人還是很喜歡notes，畢竟notes的reading material少啊。我就硬著頭皮說句挨磚的話：那就看notes，什麼地方看不懂再看教材吧J至於哪個公司的notes好?現在CFA培訓市場上耳熟能詳的公司就那麼幾家。我覺得水平都一樣，都差不到哪兒去。有的朋友把notes罵的一無是處，我想說：“如果你考的好，你還會罵它嗎?和你用同一公司notes的大有人在，如果人人都罵，咱們再罵不遲。有的人說公司把notes故意編得不好，是為了下一年多賣。我覺得這種可能性不大。Notes公司他們靠什麼生存?聲譽!他們希望2005年所有用他們公司notes的考生都過，這樣下一年它們才會賣得更多。所以他們是希望我們過的。至於notes上的紕漏，就需要我們考生自己注意了。如果要說notes的好處，那就是內容少而精，能夠節省時間。如果你選擇notes，那就最好把每一句話都看懂吃透。說得形象點兒，如果你是男生，考試前你的notes最好被翻卷心菜，如果是女生嘛，當然了，捲心菜也不是沒有，呵呵呵。
CFAI和透過率。這個topic恐怕只有CFAI的committee能說清楚。關於考分和透過率說明的官方報告真所謂：通知，沒有不正式地;競爭，沒有不激烈地;評判，沒有不專業地;計算，沒有不科學地;行為，沒有不道德地;最終回答，沒有明確地。到底以什麼為benchmark畫線，說實話我到現在也不清楚。不過有兩個比較可靠的說法，一個是top X%的成績乘以Y%，還有一個是40，60，80的矩陣。好像前者在CFAI官方報告裡有，不sure。無論怎麼說，CFA的透過，決不是我們國內傳統的60分及格。而且透過率每年都在變。去年二級大跳水，今年又來個拔高，真懷疑CFAI committee裡面有我們的國企老總(嘿嘿，開個玩笑)。在下不才，也說說我的猜想。隨著CFA越來越火，CFAI肯定要在透過率上做手腳。如果都是富人，天下就沒有富人了。關於今年二級拔高，好多朋友都做了總結，有些的確很有道理。去年二級透過率低，好多人今年是再考，看了兩年當然成績不會差。還有一種可能，去年CFAI抓人太多，唯恐如果抓得太多，沒人玩了，今年就多放點兒，明年接著抓。所以，明年三級，競爭應該會更加激烈。再說一下，哪一級最難。好多人都說二級最難，因為從透過率上來看。以前有人問過我：“你覺得哪級是個坎兒?”“一級”我說。當時我正在準備一級。報名之後，也斗膽在CV裡寫上Level I candidate of CFA program。其實我知道，門還沒進呢，扯大旗做虎皮罷了。如果半個月前有人問我：“你覺得哪級是個坎兒?”我會說“二級”。去年二級透過率32%，歷史新低啊。況且就算過了一級，才剛入門，總得有個修行過程吧。如果現在有人問我：“你覺得哪級是個坎兒?”“三級”------最後一級了，最後一道坎兒了。呵呵呵，所以說一，二，三級都很難，都是坎兒。就都應該認真對待，千萬不能認為三級透過率高，掉以輕心，因為誰都不知道那高高的透過率裡是否能有自己，或者明年CFAI再給我們來個三級大跳水。