新手剛進入金融行業，職業選擇一般以保險和銀行業開始居多，因為這兩者門檻較低。金融業是指經營金融商品的特殊行業，它包括銀行業、保險業、信託業、證券業和租賃業。銀行和保險都具有理財的功能，而證券和信託則傾向於投資。對於進入金融行的新手來說，可以從保險行業和銀行業做起。保險業領域的人員最多，該領域人員流動性大，基層的保險推銷員基本上不需要什麼門檻，大部分的收入靠提成，沒業績基本沒錢賺。銀行業是大家平時接觸最多的金融行業，進入銀行並不算難，如果通過了考試且自身條件較為良好，銀行業立足就比較容易。證券業是金融行業的頂端，是一個高門檻的領域，如果作為新手沒有相關的資歷或經驗，那麼最好先選擇其他金融行業，否則就淪為金融民工。信託業的考核壓力非常大，工作十分辛苦，對於沒有經驗的新手來說不建議入行。
1、善於與人溝通，樂觀開放的人，從沒啥技術含量的民間高利貸，到負責資產管理的券商、投行，經紀業務就是需要一張會說的嘴，簡單的說就是一名金融銷售，能夠把金融產品賣給個人客戶，高淨值客戶，甚至是機構客戶。當然，銷售能力不算是金融行業特有的能力，但一定是賺錢的能力。做銷售的人一般都很外向，態度樂觀，不能因為被客戶拒了一次就傷心落淚，一蹶不振，同事，金融領域很多“撮合”業務，也需要這種外向的人，如金融中介，你找買家，他找賣家，我認識你倆，然後湊合你倆認識，我拿個佣金。
2、數學好的人，很多人提到金融的時候，都會想起數學，沒錯，數學很重要。雖然數學課程在大學掛掉了很多人，但是你沒有辦法質疑數學對於金融的重要性。一些非常規的金融產品定價方面，比如金融衍生品的設計、銷售和購買，以及一些比較複雜的數量化投資分析。如果你的數學好，做這兩塊就會很有前途。不過，學金融不等於學數學，你不用數學本科畢業，只要能夠熟練使用一些數學知識，幫助建模啊，分析就夠了。
3、愛學習的人，金融沒定數，就像資本市場一樣，你永遠無法知道明天的股市是漲還是跌，只是要考量各種因素，管理風險，把損失降到最低，把收益提到最高。所以積極進取，愛學習的人適合學金融。活到老學到老成為行業共識，不想被行業淘汰的話，停止學習是不行的。圈外人都覺得做金融的人都是學霸，其實，哪個行業裡沒有學霸呢，金融人比其他行業的人更重視自我提升，尤其是在人工智慧開始改變金融業發展的時候，大家爭相學習CFA/FRM，讓自己變得更有價值。
4、不怕吃苦，有野心的人，金融工作很辛苦，加班情況嚴重，但是，但你收到工資到達的簡訊通知的時候，你會覺得一切都很值得，所以人們才會不斷湧入金融行業。如果你喜歡朝九晚五的生活，金融工作確實不太適合你。不是加班就是出差的工作很鍛鍊人，也很累，但是對於成長和職業發展都很有幫助。你可以清楚的知道，幹完這個專案自己掙到很多錢，辛苦這兩年，你可以升職到一個更高的位置上。最重要的是，想要實現自己的野心，不管是改變世界，還是給家人更好的生活，金融行業再合適不過。
金融行業主要分為專業技術崗位（產品設計崗、模型/演算法設計崗、投資崗、研究員、分析師等）、普通技術崗位（IT、人力資源、財務、法務等）、專業營銷崗位（機構客戶類銷售等）、普通營銷崗位（專案承攬、客戶經理等）等幾類。
而金融行業主要融資專員、投融資專案經理、外匯交易員、證券交易員、產品研發員、保險業務員等職位。
融資專員主要負責尋找合適的銀行，並給銀行提供融資方案及條件，能夠很好的和銀行進行溝通交流，從而解決問題。
投融資專案經理主要負責專案談判，並且組織專案的協調與執行；能夠尋找專案資源，並制定專案可行性的報告，挖掘及引導客戶的需求。
外匯交易員只要是負責外匯方面的市場研究分析，包括外匯買賣和匯率、利率相關衍生產品的交易業務。
證券交易員就是負責債券投資、詢價等方面的業務，而產品研發員主要是對小企業中心的經理負責，並且能夠對產品開發提出意見。
保險業務員主要市規劃保險代理業務發展方向和具體工作，統計分析全行保險代理業務資料。