淨值型基金是什麼意思

　　淨值型基金全稱是浮動淨值型貨幣市場基金，是指僅投資於貨幣市場工具，每個交易日可辦理基金份額申購、贖回，根據公允價值計量原則採取盯市制度核算，基金份額淨值不固定的基金。

　　新型貨基與傳統貨基在投資範圍及投資標的上差異並不大，最大的區別體現在估值方式上。傳統貨基採用的是攤餘成本法，而新型貨基改為按照市價估值。

　　使用攤餘成本法的傳統貨幣基金能夠保持面值穩定，而按照市價估值，浮動淨值型貨基淨值會隨著投資的資產價格變化出現波動，極端情況下，當日淨值會出現下跌可能。通俗點說，新型貨基每天的淨值是波動的，收益不穩定，理論上還可能處於虧損狀態。

　　雙週定開，說明每兩個星期定期開放一次，其他時間處於封閉期。

　　成長的含義是適當對成長型產品（主要是可轉債）進行投資，可轉債有一定股性，屬於中等風險。

　　淨值型理財產品與開放式基金類似，為開放式、非保本浮動收益型理財產品，沒有預期收益，收益是一點點慢慢漲上去的，特殊情況下不排除會有波動。

　　1、基金單位淨值即每份基金單位的淨資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的餘額再除以基金全部發行的單位份額總數。

　　2、開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市後即可計算並於下一交易日公告)的單位基金資產淨值。

　　3、基金單位淨值=（總資產－總負債）/基金單位總數

　　4、其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等；總負債指基金運作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用、應付資金利息等；基金單位總數是指當時發行在外的基金單位的總量。