淨值日期是什麼意思

　　基金公司會在每個交易日公佈基金當天的淨值，一個淨值對應一個日期，因此這個日期就被稱為淨值日期。不過在交易日15點前交易，淨值會按照當天的計算，15點以後會按照第二個交易日的淨值算，所以購買基金時要注意交易的時間。

　　所以基金的收益每天也是不同的，要根據當天的淨值與已經確認的份額計算。比如貨幣基金，每天收益都會有變動，就會因為當日每萬份收益不同。

　　每週定開淨值就是指定開淨值型理財產品每週開放，使用者在開放期內可以進行申購贖回等操作。定開淨值型理財產品，指的是一種具有封閉期限，需要到期才可以贖回的理財產品，這種理財產品不會標明預期收益，金融機構也不會保證收益，需要按照定期公佈的淨值計算收益。

　　以銀行的定開淨值型理財產品為例，如果是購買一年定開淨值型理財，那麼需要1年之後才能贖回本金以及收益，銀行也不承擔定開淨值型理財產品的剛性兌付，產品的盈虧由投資者自己承擔。

　　淨值型產品類似於開放式基金，是透過淨值來計算收益的，很多人都會有種錯覺，以為用淨值來計數的產品風險就很高。事實上，一些用淨值來計數的理財產品還是很穩健的，而且收益也不錯，比如招行的“天添金”、工銀財富全權資產委託系列增強配置年金型理財產品等。

　　1、基金最新淨值是目前基金或股票資產的總市值扣除負債後的餘額，代表了基金或股票持有人的權益。淨值是在某一時點上，基金，股票，外匯，期貨等資產的總市值扣除負債後的餘額，代表了基金或股票持有人的權益。

　　2、雖然都是淨值,但是最新淨值、昨日淨值、累計淨值表示的時間段、內容不同。最新淨值指目前最新計算的淨值，昨日淨值指昨天的收盤淨值，累計淨值指包括已經分紅在內的淨值。