如果是第一次購買銀行理財產品一般是需要去銀行櫃檯操作的，投資者也可以攜帶身份證去銀行的櫃檯進行問卷評估，銀行會根據投資者回答的情況進行分類。
以後的評估不一定在櫃檯操作，投資者可以透過銀行手機銀行進行評估，一般在手機銀行的點選投資理財如果是第一次購買理財產品則會要求根據頁面提示問卷調查，如實回答相關的問題即可完成評估。
理財風險評估是銀行對投資者理財觀念以及基本情況的一個簡單評估，其一般具有一年的有效期，如果失效再次進行評估即可。銀行透過對投資者資產以及理財理財理念可以分為保守型、平衡型以及激進型等型別，從而推薦投資者不同風險等級的理財產品。
一般來說保守型理財者銀行會推薦一些保本類的理財產品，平衡性則推薦一些中風險理財產品，激進型則推薦購買高風險產品。
投資者進行理財風險評估後如果需要修改可以透過手機銀行APP點選投資理財、風險評估再次進行評估即可，同時也可以攜帶身份證去銀行的櫃檯再次申請評估也可以修改。
風險評估修改後即可購買不同風險等級的理財產品，如果保守型理財者一般只能購買保本型以及低風險型理財產品，平衡性投資者可以購買中風險理財產品等等。
如果投資者第一次購買銀行理財產品是需要去銀行櫃檯進行風險評測的，投資者也可以攜帶身份證去銀行的櫃檯進行問卷評估，銀行會根據投資者回答的情況進行分類。
同時投資者可以透過銀行手機銀行進行評估，一般在手機銀行的點選投資理財如果是第一次購買理財產品則會要求根據頁面提示問卷調查，如實回答相關的問題即可完成評估 ...
理財風險評估等級劃分為R1、R2、R3、R4、R5等五個級別。
1、R1級（謹慎型）低風險類，保本，虧損機率為零，產品有國債、存款類產品、保本性理財等。
2、R2級（穩健型）中低風險類，非保本，虧損機率接近零，如銀行活期理財、大部分銀行理財等理財產品。
3、R3級（平衡型）中等風險類，非保本， ...
1、外幣理財相對於普通理財產品的風險來說是比較大的，外幣理財的風險主要來源於匯率風險、信用風險、政策風險以及利率風險這四個方面。
2、其中匯率風險主要在於外匯理財產品會受匯率波動的影響比較大，而匯率的走勢又是難以預測的；由於是屬於外匯理財，受國家政策變動的影響也是很大的，加之外匯理財是一個長期投資的過 ...
淨值型理財產品風險是比較大的，首先淨值型理財沒有預期收益，收益的高低完全取決於產品淨值。另外這類產品通常不保本也不保息，與保本保息類產品對比，盈虧都需要客戶自己承擔，所以淨值型理財適合風險承受能力較強投資者購買。 ...
銀行卡修改密碼，不一定要去櫃檯改。使用者如果記得原密碼，可以直接將卡片插入銀行大廳的自助機器裡修改密碼。或者是直接撥打發卡銀行的客服熱線，轉接到人工客服，透過人工客服的提示，操作手機來修改銀行卡密碼。
不過使用者如果距離銀行網點較近，那麼可以用上班日的空閒時間去銀行櫃檯修改銀行卡密碼。 ...
R3代表風險等級為中風險的理財產品，一些債券基金即為R3等級理財，其不保障本金償付有一定的本金風險，收益浮動且有一定波動。
購買R3風險等級理財產品通常需要風險測評等級為平衡性或者以上，即很有可能造成本金的虧損，但是理財風險與收益並存，收益也較R1，R2的理財產品多。 ...
1類賬戶，即傳統上在櫃面開設的賬戶，可存取現金、理財、轉賬、繳費、支付等。
2類賬戶可滿足直銷銀行、網上理財產品等支付需求，不能存取現金、不能向非繫結賬戶轉賬，消費支付和繳費單日最高不超過1萬，但購買理財產品的額度不限。
3類戶只能進行小額消費和繳費支付，並設定1000元的賬戶餘額限額。
1類 ...