銀行對賬單怎麼對賬

　　企業網銀餘額對賬錄入的操作：進入“賬戶”，選擇“銀企對賬”→“餘額對賬錄入”，點選對賬單編號，點選“詳細”，可檢視該賬戶明細，並支援對賬戶明細的列印、下載。選擇“不相符”支援餘額調節表錄入，選擇“相符”或者“不相符”，經操作員簽名後提交。

　　注：1.當月在櫃面建立的賬單，次月可透過網銀檢視並核對。2.有免複核功能的管理員、操作員對賬錄入賬單後可不經複核，直接提交。無免複核功能的管理員、操作員需進行餘額對賬複核操作。二、企業網銀餘額對賬複核的操作：進入“賬戶”，選擇“銀企對賬”→“餘額對賬複核”，選擇“對賬單編號”，選擇“透過”或“拒絕”，選擇“拒絕”後需錄入拒絕原因。已提交的對賬結果為不相符的賬單，次日可再次進行錄入複核。複核提交的賬單當日賬單狀態為複核完成等待對賬結果，當日日終跑批完成後，賬單狀態為結果已上傳對賬系統。

　　銀行對賬單是銀行和企業核對賬務的聯絡單，也是證實企業業務往來的紀錄，也可以作為企業資金流動的依據，還有最重要的是可以認定企業某一時段的資金規模，很多地方需要對賬單，例如：驗資，投資等等。

　　銀行對賬單與企業日記賬方向相反，借對貸，貸對記。那個“貸”指的是你們的每筆結算後的餘額，就是貸方餘額。

　　去銀行對賬需要帶財務章和法人名章。銀行對賬是指在每月月末，企業的出納人員將企業的銀行存款日記賬與開戶銀行發來的當月銀行存款對賬單進行逐筆核對，勾對已達賬項，找出未達賬項，並編制每月銀行存款餘額調節表的過程。會計軟體中執行銀行對賬功能，具體步驟包括銀行對賬初始資料錄入、本月銀行對賬單錄入、對賬、銀行存款餘額調節表的編制等。

　　銀行對賬的作用在於透過將企業銀行存款日記賬記錄與開戶銀行提供的銀行對賬單記錄進行核對，找出所有的未達賬項，並透過編制餘額調節表使得調節後的銀行存款日記賬餘額與調節後的銀行對賬單餘額相符。在賬務子系統中對記賬憑證進行記賬時，將銀行憑證所涉及的銀行科目記錄儲存到銀行未達賬檔案中；由使用者輸入銀行對賬單記錄並儲存到銀行對賬單檔案中；將銀行未達賬檔案與銀行對賬單檔案進行核對，產生餘額調節表。