基金贖回是按照哪天的淨值算的

　　混合型基金是從：基金購買後的第二天就可開始計算收益或虧損。如果1號（假設是交易日）下午3:00之前申購基金成功，無論2號還是3號（假設這兩天都是交易日，有的公司2號確認，比如易方達公司；有的公司3號才能確認，比如華夏公司）確認，申購所得到的份額都是按1號晚上收盤後的淨值折算的，所以2號晚上的淨值就可以用來計算盈虧了。

　　如果星期五下午3:00之前申購貨幣基金成功，週末兩天是沒有收益的，從下個星期一開始每日計算收益。但如果星期五贖回貨幣基金，是有周末兩天的收益的。基金公司每月某天（各基金公司不同）將收益結轉為基金份額，之前是以“未付收益”體現的。有的公司可以查到（比如易方達和上投），有的公司似乎查不到（比如華夏）。

　　週一到週五15時之前申請贖回基金，淨值確認以當天收市後的淨值為準；15時之後贖回的基金，淨值確認是以下一個交易日收市的淨值為準。也就是說當日15時後贖回的基金淨值和次日15時前贖回基金的淨值是一樣的。

　　週六週日和法定節假日不是交易日，如果是週末及法定節假日贖回的，基金是會按照節假日後的第一個交易日計算。

　　QDII基金的淨值公佈要比普通基金慢一天，即QDII基金的份額確認時間為T+2，也就是說當月1號的淨值會在2號公佈，但是3號才能確認份額，其它日期照此順延。但需要注意的是，只有除週末和法定節假日之外的交易日才能申購基金並確認淨值。

　　QDII基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批准從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業務的證券投資基金。和QFII一樣，它也是在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本專案尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。