如何運營權益類產品

　　如何運營權益類產品

　　方法/步驟1投資是一項系統化的工程，讓客戶投資，相當於要引導客戶開展一項系統化的工程。

　　2有些銷售，為了快速成交，會只向客戶推介相關產品的預期收益，對風險卻迴避不提。

　　3而很多客戶，對投資的標的實際上並不清楚，只是出於對銷售的信任或者是迷戀於高收益。

　　4這種情況下，一旦發生什麼意外事件導致暴雷，客戶損失較大，銷售也很容易失去客戶。

　　5因此，要做好權益類產品的銷售運營，就要首先搞清楚權益類產品的相關邏輯。

　　6基本的投資邏輯，應該搞清楚錢從哪裡到哪裡，最終要投資的標的是什麼，有哪些關聯方。

　　7整個投資的過程中有哪些風險，投資週期是多長，一旦出現意外有什麼防範措施。

　　8既然要做權益運營，就要不斷推進形成一個風險可控，持續最佳化的過程，為客戶和自身的未來做足考慮。

　　權益類產品是指投資於股票、股票型基金等權益類資產。包括股票，證券投資基金和股票型基金。

　　股票是股份證書的簡稱，是股份公司為籌集資金而發行給股東，作為持股憑證並藉以取得股息和紅利的一種有價證券。每股股票都代表股東對企業擁有一個基本單位的所有權。

　　證券投資基金是指一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式，即透過發行基金單位，集中投資者的資金，由基金託管人託管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票、債券等金融工具投資。基金投資人享受證券投資的收益，也承擔因投資虧損而產生的風險。

　　股票型基金就是以股票為主要投資物件的基金，它是相對於債券型基金、貨幣市場基金等其他型別的基金而言的。市面上大多數的基金都是股票型基金，一般說來，股票型基金的收益性較高，但投資的風險也較大。

　　1、銀行存款：主要包括有活期存款、定期存款、大額存單、同業存單等。具有流動性高、安全等特點。

　　2、債權：可以分為國債、地方債、金融債、短期融資券、企業債、定向工具等，債權的流動性比較強，但其投資門檻相對來說比較高。

　　3、固定收益基金：主要指貨幣市場基金和債權基金，這類基金具有風險分散、專業投資等特點，門檻較低。