融資的方式多種多樣，有些比較簡單，但有些融資活動就比較複雜，儼然 是一個較龐大的系統，其中會涉及大量的財務問題。要想做好這樣的融資，融 資操作者就要對企業的財務問題有一個確切的把握。但是，企業管理者和經營 者並不一定擅長財務管理，即使企業自身有財務人員，但他們未必就有能力對 融資過程中產生的大量的、複雜的財務問題進行精確的、專業的把握。因此, 當企業進行復雜的融資操作時，一個合格的財務顧問對企業來說就十分必要和 重要了。
融資的方式多種多樣，有些比較簡單，但有些融資活動就比較複雜，儼然 是一個較龐大的系統，其中會涉及大量的財務問題。要想做好這樣的融資，融 資操作者就要對企業的財務問題有一個確切的把握。但是，企業管理者和經營 者並不一定擅長財務管理，即使企業自身有財務人員，但他們未必就有能力對 融資過程中產生的大量的、複雜的財務問題進行精確的、專業的把握。因此, 當企業進行復雜的融資操作時，一個合格的財務顧問對企業來說就十分必要和 重要了。
財務顧問一般是為客戶的投融資、資本運作、資產及債務重組、財務管理、 發展戰略等活動提供諮詢、分析、方案設計等服務的金融中介機構。他們全程 參與企業的融資活動，這個過程一般分為四個階段。
第一階段，企業與投資諮詢公司等財務顧問確定合作關係，並由財務顧問制訂詳細科學的商業計劃書和公司簡介，以及企業的財務預測和募集資金用途 說明。
第二階段，財務顧問安排企業與潛在投資人見面，並由潛在投資人做初步 盡職調查。
第三階段，雙方共同磋商商業條款並最終簽訂投資主要條款。
第四階段，由財務顧問主持並會同律師、會計師等的配合，進人投資協議 起草、商議和定稿程式，在投資方完成其盡職調查後，各方即可簽署相關的投 資法律檔案。
在此之後的1~4周內，投資方將投資資金匯人企業的銀行賬戶， 至此整個融資活動才算完成。
在上述四個階段中，融資雙方或多方會在企業估值、投資比例、投資人優 先保護條款、公司治理和管理權歸屬等重大問題上和其他相關問題上產生許多 不同的想法和意見，此時財務顧問的作用就舉足輕重了。
一方面，財務顧問可以就上述問題為公司提供專業的意見，使公司利益最 大化。另一方面，財務顧問可以發揮其第三方的有利位置，斡旋、協調談判雙 方或多方，控制談判節奏，成為談判對手之間的一道緩衝，使艱難而緊張的談 判進行得更為順暢，大大提高談判的成功率。
我們知道，一個成功的融資者需要具備極強的寫作能力、說服力、親和力 和耐力，但很多企業的管理者並不完全具備這些能力。而財務顧問則可以很好 地彌補融資者所缺乏的能力。
值得一提的是，一個合格的財務顧問除了具備其最基本的技能之外，還具 備足夠的信用。
財務顧問是幫助企業尋找願意為其投資的人，那麼他的信用問 題對企業的形象，以及投資人對企業的信任程度也有直接的影響。所以，企業 在進行融資活動時，一定要認真選擇一個適合自己的財務顧問。
分眾傳媒的CEO和創始人在與投資方會談中，一方面，能把握大局，因勢利 導，並能充分發揮財務顧問的作用，小事上能讓則讓，大事上堅持原則性與靈活性 並重，把投資方的積極性恰到好處地引發出來。另一方面，國際投資基金的全力配 合，及各基金之間微妙的互動壓力，使分眾傳媒第二輪私募融資得以在不到四個月 的短時間內就順利完成，並出現機構投資人超額認購的局面。
這在近年來的中國私 募股權融資和風險投資領域，都是極為罕見的。誠如其名所喻，分眾廣告媒體業是一個嶄新、極具創新活力的，融戶外媒體、 數字娛樂、IT技術等為一體的新型廣告媒體產業，在國外也無成型的商業模式可 資參考。分眾傳媒的創始人及其團隊，憑藉其經營廣告代理近十年的行業經驗，率 先獨闢蹊徑地開創出一條適合中國國情、符合自身發展的商業模式和盈利模式。
企業在選擇財務顧問的時候，除了考慮財物顧問的能力外，還要考慮財物 顧問的收費問題。一般情況下，財務顧問的收費方式是在一個固定費用的基礎 上加上成功收費。成功費用一般是企業籌資總額的4% ~10%。如果企業融資 失敗了，那麼融資顧問只能收固定費用了。