1、簡而言之，T日轉換，按照T日的淨值轉換。T是指基金的交易日，為非節假日的週一至週五。
2、投資者於交易日的15：00前轉換，則按照當日的淨值來計算轉換後的份額;如果於交易日的15：00後或者非交易日轉換，則按照下一交易日的淨值來計算轉換後的份額。
3、可見，基金轉換的淨值計算規則與申購、贖回時的規則是一樣的。
按第二個交易日的淨值計算，基金晚上賣出說明基金是在交易日下午三點後賣出的，交易日下午三點後賣出的，按第二個交易日的淨值計算，第三個交易日確認基金份額，份額確認後資金到賬。
基金在交易日下午三點前賣出的，按賣出當天基金的淨值計算，第二個交易日確認基金份額，份額確認後資金到賬。
基金轉換是按T日淨值計算的，即T日提交基金轉換申請，無論是轉入基金還是轉出基金，均按T日淨值來確認。基金轉換確認時間為T+2日。
T日是指不包含週末和法定節假日在內的交易日，且轉換操作時間需在當日的15：00前，否則將視為下一個交易日。
例如：某投資者在12月30日15：00前申請將持有的股票型基金轉換為債券型基金，那麼股票型基金和債券型基金均按12月30日淨值進行計算。如果在12月30日15：00後申請轉換，則按12月31日淨值進行計算。
需要注意的是，基金轉換和基金贖回一樣，採用"未知價"原則交易，即T日單位淨值在提交轉換申請時是未知的，基金公司需要等到當日收市後才會公佈最新淨值。
1、存續期基金的交易時間和股票的交易時間是一致的，所以每天的十五點也是基金的交易截止時間。
2、這個時間點也就是基金贖回時間的關鍵節點。每天十五點之前申請贖回的基金是按照當天的淨值計算的，而在十五點之後申請贖回就會按照第二個交易日的淨值計算。
3、由於基金贖回採取的是未知價原則，因此當天的基金淨值 ...
關於“基金購買淨值按哪天算”這個問題，答案並不統一，因為購買基金的時間不同的話，可能就會按照不同交易日的淨值來看。
一、按當天的淨值來算
如果你是在交易日當天下午的15點之前購買的基金，那就是直接按照當天的淨值來計算的。
二、按下一個交易日的淨值來算
如果你是在交易日當天下午的15點之後購 ...
在週一到週五，15時之前購買基金，淨值確認按當天收市後的淨值；15時之後購買的基金，淨值確認的是下個交易日收市的淨值。所以15時後購買的基金和第二天15時前購買基金的淨值是一樣的。
週六週日和法定節假日都不是交易日，但週末可買，但要週一才能受理，淨值也是週一收市後的淨值。 ...
如果是工作日下午3點之前買了基金，T+1日確認份額，也就是下一個工作日確認。比如週一的下午3點之前買入，週二確認。確認的份額是按照週一晚上的淨值計算的。
如果是休息日下午3點之前買了基金，由於當天不是交易日，所以T日是下一個交易日，T+1日就是下下個。比如週六上午買入基金，T日是週一，週二才確認。確認 ...
1、週五三點前買入的基金大都是在下週一才能進行確認。如果週一是節假日其確認時間會隨之延後，在確認份額的當天投資者可以看到買入基金的盈虧情況，不過其持有的基金淨值還是按照買入時也就是週五那天晚上公佈的淨值計算。也就是說週五三點前買入的基金淨值按照當天晚上公佈的算，而持有日期會延後。
2、週五三點後買入的 ...
基金三點前轉換算當天淨值。基金轉換採取“未知價法”，即基金的轉換價格以轉換申請受理當日各基金轉出、轉入的基金份額資產淨值為基準進行計算。
基金轉換指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人有效公告規定的條件，申請將其所持有的基金管理人管理的已開通基金轉換業務的任一開放式基金（轉出基金）的全部或部分基金份 ...
3點之後賣出基金按照下一個交易日的份額淨值結算。基金交易日以15:00為界，15:00之前的委託按照當日淨值結算，15:00之後的委託就算是下一個交易日的委託了。
一般的開放式基金認購、申贖時間建議在開放期交易時間內委託即可，如遇特殊基金建議諮詢基金公司具體操作時間。（注：法定節假日期間部分基金可能申 ...