如何根據瞭解的投資者資訊對投資者進行評估，設立准入門檻是必須的

　　首先要研讀《證券經營機構投資者適當性管理實施指引（試行）》，在充分學習、消化、瞭解的基礎上，做到完全掌握、靈活運用，只有這樣才能在實際工作中不走樣，貫徹始終。

　　我國證券市場一起步就是一個以個人普通投資者為主體的市場，而從成熟市場和新興市場發展的經驗和教訓來看，投資者適當性制度是投資者保護的一項根本制度，也是整個資本市場重要的基礎性制度之一。

　　隨著資本市場的發展，投資者規模越來越大，投資者結構也發生了變化，金融產品和服務越來越豐富，產品結構越來越複雜。《指引》明確了證券經營機構瞭解投資者資訊的方法及對普通投資者進行風險承受能力評估的方法。

　　《指引》對普通投資者，按風險承受能力等級由低到高劃分為五級，分別為：C1、C2、C3、C4、C5。《指引》對專業投資者，也有明確《辦法》，規定成為專業投資者所需的證明材料及操作程式。

　　證券經營機構可以透過由投資者填寫《投資者基本資訊表》等多種方式瞭解投資者基本資訊，透過投資者填寫《投資者風險承受能力評估問卷》等方法對其風險承受能力進行綜合評估。證券經營機構可以將普通投資者按其風險承受能力等級由低到高至少劃分為五級，分別為：C1、C2、C3、C4、C5。具體分類標準、方法及其變更應當告知投資者。《投資者基本資訊表》、《投資者風險承受能力評估問卷》應當由投資者本人或合法授權人填寫。證券經營機構及其工作人員不得以明示、暗示等方式誘導、誤導、欺騙投資者，影響填寫結果。《投資者基本資訊表》、《投資者風險承受能力評估問卷》作為《指引》的附件，只是一個範本，供各證券經營機構參考。

　　1、檢視資格檔案，首先看這個公司是不是一個合格的法人單位，要檢視他的營業執照、稅務登記證、組織機構程式碼證等；

　　2、檢視技術檔案，一個企業技術水平的高低決定了它的產品質量，可以看看它的工藝流程與技術標準；

　　3、實地考察，需要檢測辦公環境，是否整潔、井然有序，辦公區域的劃分是否合理，人員的精神面貌；

　　4、供貨質量，檢測質量是否滿足合同要求，是否在以次充好或打擦邊球的情況；

　　5、產品包裝，包裝是否堅固耐用，大小和重量是否合理，易於裝卸搬運，易於計數，標記是否清晰。

　　主要原因是私募監管程度低，信用風險和投資水平參差不齊，所以監管機構只能一股腦地強制要求投資者具有一定投資能力，某種意義上也是一種合理的制度。

　　優秀的私募基金管理人應該具備三種能力，首先要打造穿越牛熊的投資能力；其次要煉就嚴守底線、合規經營的風控能力；第三要鍛造準確直達客戶需求的服務能力。