銀行合規管理部門是什麼

　　監控部門，專門檢查其他部門業務處理情況的，也是專門查核其他業務處差錯的部門。行合規管理是指一個獨立的機制，負責識別、評估、提供諮詢、監控和報告銀行的合規風險。

　　合規風險包括因未遵循各項相關法律、條例、行為準則和良好的執業標準導致受到法律和監管條例制裁、財務或聲譽損失的風險。相關的法律、準則和標準主要是指與銀行的商業運作有關的規定，包括防止洗錢和恐怖分子資金融通、商業操守、保障隱私和資料安全、消費者信用等，也可涉及到銀行商業活動之外的其他領域，如員工聘用和依法納稅等，具體視監管機構或銀行自身所採信的範圍而定。

　　銀行合規管理是指管理者對組織各要素合規方面的集體協作行為進行有意識的組織協調的活動，確保組織各個機構和人員的各項業務行為符合外部法律法規及其他強制性規範以及內部各項規章制度，以有效滿足組織合規性目標的過程。銀行合規管理的目標是實現銀行的合規性目標，其基本作用是確保銀行遵循各項相關法規、政策和標準，控制合規風險，以保護銀行的聲譽，從而保證銀行實現最大的利益。

　　商業銀行合規風險又稱合規風險，“合規風險”指的是：銀行因未能遵循法律法規、監管要求、規則、自律性組織制定的有關準則、以及適用於銀行自身業務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

　　合規風險主要是強調銀行因為各種自身原因主導性地違反法律法規和監管規則等而遭受的經濟或聲譽的損失。這種風險性質更嚴重、造成的損失也更大。

　　合規風險管理是指銀行主動避免違規事件發生，主動發現並採取適當措施糾正已發生的違規事件，其崗位手冊也是一個相關制度和相應做法持續修訂的週而復始的迴圈過程。這一合規風險管理的過程，是構建銀行有效的內部控制機制的基礎和核心。